Moody's Haberleri

Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody's, 10 Türk bankasını olası bir not indirimi için izlemeye aldı. Moody's açıklamasına göre, kuruluş, Akbank, Asya Katılım Bankası, Şekerbank, Ziraat Bankası, Türk Ekonomi Bankası, Garanti Bankası, Halkbankası, Türkiye İş Bankası, Vakıflar Bankası ve Yapı ve Kredi Bankasını olası bir not indirimi için izlemeye aldı. Açıklamada, bankacılık sisteminin ileriki 12-18 ay boyunca, büyümedeki yavaşlama, Türk bankalarının fonlama maliyetlerinin artması ve politik risklerden dolayı zorlu bir durumun içerisinde olacağını belirtildi. Türk bankalarındaki varlık kalitesinin ve karlılığın zayıflayacağı bildirildi. Türkiye'nin 2014 yılında yüzde 2,5 büyüyeceği öngörülen açıklamada, Türk bankalarındaki fonlama masraflarının 2013 ortalamasıyla karşılaştırıldığında 400 baz puan arttığı kaydedildi. Amerikan Merkez Bankasının (Fed) parasal genişlemeyi azaltması, politik belirsizlikler, potansiyel bir parasal sıkılaştırma ve iç talepteki zayıflamanın Türkiye'nin büyümesine aşağı yönlü riskler oluşturduğu ifade edildi. Açıklamada, Türk bankalarının kredilerden kaynaklanan sıkıntıları absorbe etme kapasitesinin olduğu ancak bu 10 bankanın kredi profillerinin zayıflayacağı belirtildi. Türkiye Cumhuriyeti Merkez Bankasının (TCMB), dış fonlama maliyetleri arttığı taktirde rezerv gereksinimlerini azaltmayı düşünebileceği kaydedilen raporda, refinansman ihtiyacının artması durumunda ise bankacılık sisteminin önemli seviyede rezervden yararlanacağı aktarıldı. Türk bankacılık sisteminin toplam varlık ve kredilerinin, 2010 yılından bu yana sırasıyla yüzde 72 ve 99 oranında büyüdüğü hatırlatılan açıklamada, bu durumun pazar fonlarına güvenin artması ve kredi mevduat oranının yüzde 88'den yüzde 114'e yükselmesiyle sonuçlandığı ancak bankacılık sisteminin bazı kısımlarında bu güvenin bittiğini kaydetti. İç siyası karışıklık Moody's açıklamasında bu nedenlere ilave olarak, tüm gelişmekte olan piyasaları etkileyen ABD Merkez Bankasının (Fed) tahvil alımlarını azaltması başta olmak üzere, Türk bankalarının karşılaştığı zorlukları şiddetlendiren 'iç siyasi karışıklığa' işaret edildi. Türkiye gibi düşük sınır ötesi çeşitliliğin olduğu sistemlerde, bir bankanın kendine has probleminin geniş sistematik soruna neden olabileceği savunulan açıklamada, son küresel finansal krizin, bankalar için destek çerçevesinin nasıl hızla değişebileceğini gösterdiği belirtildi. Not düşürmek için değerlendirmeler tarafından yansıtıldığı gibi not üzerinde yukarı yönlü baskıların bulunmadığına değinilen açıklamada, 'Operasyonel çevrede ve gelişmekte olan piyasalara doğru mevcut dış likidite koşullarındaki bir iyileşme orta vadede reyting dengeleyici faktörler olabilir ve bunlar bankacılık sisteminin güçlü performansına katkı sağlayacaktır. Tam tersine, not üzerindeki daha fazla aşağı yönlü baskılar, varlık kalitesi ya da karlılıktaki önemli derecede bozulmaya yol açan operasyonel çevreden veya piyasa erişiminin uzun bir süre için kısıtlı olmaya başlamasından kaynaklanabilir' ifadelerine yer verildi. CNN Türk

Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody's, Türkiye'nin kredi notunu Baa3 olarak sabit bırakırken, not görünümünü negatife çevirdi. Bu sabah açıklanan raporda kararın verilmesinde 'yükselen siyasi bilinmezlik ve düşük küresel likiditenin ülkenin dış finansman pozisyonu üzerinde yarattığı baskı ve bunun dış ve yerel yatırımcı güveni üzerindeki ters etkisi'nin neden olduğu belirtildi. Ayrıca raporda büyümeyi tetikleyecek reformların siyasi türbülansın yaşandığı ve politika belirsizliğinin görüldüğü bu dönemde azalmış olmasının muhtemel olduğu da belirtildi. Ülke notunun Baa3'te sabit bırakılmasıyla ilgili olarak ise borçların milli gelire olan oranının gittikçe azalmasının önemli bir rol oynadığı belirtilirken, döviz üzerinden gerçekleşen borçlanmanın azalmasının da bu kararda etkili olduğunun altı çizildi. Türkiye ile aynı nota sahip ülkelere bakıldığında Türkiye ekonomisinin ekonomik gücü, boyutu, zenginliği ve sahip olduğu çeşitliliğin notun sabit kalmasında etkili olduğu açıklandı. Moody's buna rağmen ülkenin kredi notunun yakın vadede artırılacağına dair herhangi bir sinyal vermezken, dış finansman tarafından yaratılan baskıların üstesinden gelinmesinin ancak böyle bir imkan sağlayabileceğinin altını çizdi. Moody's tarafından raporun yayınlanmasının ardından dolar 2,12 seviyelerini test ederken, euro ise 2,94 seviyelerinde seyrediyor. BIST 100 endeksi ise sabah 07:40 itibariyle yüzde 1'lik artışla 73,150 puan seviyelerindeydi. WSJ Türkiye

Financial Times gazetesi Türkiye’deki Twitter ve Youtube’a yönelik yasakların Türk ekonomisini olumsuz etkilediğini yazıyor. Gazete, ABD’de 10 yıldan fazla yaşadıktan sonra 2010'da İstanbul’a dönen Barış Aksoy’un hikâyesini haberleştiriyor. Gazete, Aksoy’un elektronik çip üreticisi Inter Capital’in Türkiye ofisini açarak Türkiye’ye Silikon Vadisi’nden gelen ilk yatırımcı olduğunu belirtiyor. Aksoy’un Türkiye’nin teknoloji sektöründeki parıltısı ve büyüyen ekonominin ışıltısı ile Türkiye’ye yaptırım yaptığını belirten gazete, “Şu anki durum hiç iç açıcı değil. Aksoy, Türkiye’de sosyal medyaya yönelik yasakların olumsuz etkisinden kaygılı” diye yazıyor. Türk ekonomisinin büyüme hızının yavaşladığını ve bazı ekonomistlere göre Türkiye’yi yakın zamanda vasat bir büyüme ivmesi beklediğini belirten gazete haberinde özetle şöyle deniyor: “Asıl tehlike ülkenin siyasetinde. Geçen seneki yolsuzluk skandalları ile Mart ayında gerçekleşen yerel seçimler arasındaki çalkantılı dönemde hükümet Twitter ve Youtube’u yasakladı. Ağustos’taki cumhurbaşkanlığı ve önümüzdeki yılkı genel seçimlerle beraber; düşük tasarruf oranı, kısa dönemde yabancı yatırımcıya bağımlılık ve büyüyen bütçe açığı gibi ülkenin kronikleşen sorunlarının çözüme kavuşturulmasına yönelik çok az bir umut var. Gazete hükümetin sosyal medyaya yönelik şikâyetlerine odaklanmış durumda olduğunu belirterek, 'yolsuzluk iddialarının yayınlanmasından sonra sosyal medyanın Başbakan Recep Tayyip Erdoğan’ın belalısı olduğunu' yazıyor. Haberde Erdoğan'ın Anayasa Mahkemesi’nin Twitter yasağını kaldırması kararını eleştirdiği ve Twitter’ı vergi kaçakçılığı ile suçladığı anımsatılıyor. Youtube erişimin halen kapalı olduğuna dikkat çekiliyor. Haber şöyle devam ediyor: 'Aksoy’a göre sosyal medyaya yönelik yasaklar şirketlerin doğrudan etkilenmesinin ötesinde bir etkiye sahip. 'İnternet yeni kurulan sıradan bir siteye baktığınızda yüzde 20 ile yüzde 40 arasındaki kullanıcıları sosyal medya kanalları üzerinden siteye ulaşır' diyor Aksoy. 'Siz bu siteleri kapatırsanız bunların bir etkisi olacaktır.' diye ekliyor. Hükümetin teknoloji sektörünü cezalandıran politikalarının geniş kapsamda ekonomi üzerinde etkisi var.' Gazete internetin Türkiye ekonomisine etkisi üzerine ilginç bir veri paylaşıyor. Boston Danışma Şirketi’nin raporuna göre internet, Türkiye’nin gayri safı yurtiçi hasılasına (GSYH) yüzde 1,7'lik bir etki yapıyor. Fakat 2017 yılına kadar bu etkinin ortalama yılda yüzde 19 artması bekleniyor. Bu internetin, Türkiye’nin en hızlı büyüyen sektörü olması anlamına geliyor. Gazete haberini şöyle sürdürüyor: 'Aksoy’a göre sosyal medya yasaklarını delen Türk kullanıcılar Türkiye’nin potansiyelini ve becerisini gösteriyor. Fakat daha az umutlu olanlar da var. Yemek Sepeti adlı şirketin kurucularından biri olan Melih Ödemiş’e göre bu tip yasaklar altında şirketler iş planlarını gerçekleştiremez, ajanslar işlerinin dışında kalır ve sistem de sitelerin her daim açık kalacağına yönelik umudunu yitirir. Ödemiş, internet sitelerinin kapandığı piyasada yatırımcıların yatırım yapmaya itina edeceğini belirtiyor.' Aksoy’un Türkiye’ye döndüğü iki yıl öncesine göre Türkiye'de büyük değişimler olduğunu belirten Financial Times, iki yıl önce Türk ekonomisinin büyüme hızının yüzde 9 oranında olduğunu anımsatıyor. Fakat büyüme hızının şu an yüzde 4'ü bile geçmediğini belirten gazete haberi şöyle tamamlıyor: 'Önümüzdeki dönemde bu hızın daha da düşmesi bekleniyor. Kredi derecelendirme kuruluşu Moody’s Türkiye’nin büyüme hızının yüzde 2,5 olacağı tahmininde bulunuyor. Şirket, Türkiye’deki politik ve finansal risklere dikkat çekiyor. Ülke ekonomisinin itici gücü olan fakat çift dipli daralmaya giren tüketim yüzünden Aksoy gibi yatırımcılar geçmişe oranla Türkiye’ye daha az yatırım yapıyor. Türk işadamları ise yapısal reformların yapılması için çağrıda bulunuyor. Akbank’ın Yönetim Kurulu Başkanı Suzan Sabancı Dinçer küresel piyasaların gelişmekteki ekonomiler için eskisinden daha sert olduğuna işaret ediyor. 'Bunun için yabancı yatırımcıyı çekebilmek için onlara doğru mesajı vermeliyiz' diyor. Dinçer, Erdoğan’ın ekonomik reformları gerçekleştirmesi için umutlu olduğunu belirtiyor. Fakat Erdoğan’ın önümüzdeki yıl yapılacak genel seçimlere odaklanması birçok uzmanı yapısal reformların bir sonraki bahara kaldığı görüşüne sevk ediyor. Bilkent Üniversitesi’nden Rafet Gürkaynak’a göre Türkiye yüzde 2-3 büyümeye devam ettikçe sorunlar giderek büyüyor. 'Tüketici ve şirketler düzeyindeki borçlanma bazı sorunları doğuracak. Fakat ne zaman ve ne şiddet etkisi ortaya çıkacak bunu bilmiyoruz' diyor Gürkaynak.'BBC Türkçe

Dolar, Türk Lirası karşısında gelişen ülkelerdeki bozulma ve Moody's endişeleriyle 2,16'yı geçerek son dört ayın en yüksek seviyesini gördü.

Hogwarts çeşitli büyüler, büyülü canlılar ve büyülü nesnelerle aklını başından almıştır her Potterhead'in. Sevdiğimiz bu dünyayı büyülü nesnelerin bazılarıyla tekrar hatırlamak ve sizlere de hatırlatmak istedim. Bu galeriyi hazırlamak acayip hoşuma gitti. Umarım siz de beğenirsiniz iyi eğlenceler :) Yazılı içeriğin bir kısmı tr.wikipedia.org adlı siteden alıntı yapılmıştır.

Türkiye piyasaları, Recep Tayyip Erdoğan'ın resmi olmayan sonuçlara göre yüzde 52 oyla cumhurbaşkanı seçilmesinin ardından ilk işlem gününde satıcılı seyrediyor. Seçimlere yönelik beklentilerin gerçekleşmesi, yeni kabine ve ekonomi yönetimine ilişkin belirsizlikler ve kredi derecelendirme kuruluşlarının açıklamaları piyasaları olumsuz etkiliyor. BIST 100 endeksi yurt dışı piyasalardaki olumlu havaya rağmen ilk seansta yüzde 1'in üzerinde değer kaybetti. Türk Lirası da cumhurbaşkanlığı seçimi sonrasındaki ilk işlem gününde düşüyor. Seçim öncesinde 2,14 seviyesinde olan Dolar/TL kuru gün içinde 2,1580'e kadar yükseldi. Bosphorus Capital Genel Müdürü Murat Salar, piyasalardaki satışı beklentilerin gerçekleşmesi sonucu gerçekleşen realizasyon olarak gördüğünü söyledi. Salar, 'Anketler sonucunda seçimin ilk turda biteceği belli olmuştu. Uzun süredir seçimin birinci turda nihayetleneceği anketlerle fiyatların içine girmişti. Bugün fiyatlanacak bir şey yok. Beklentinin bitmesi ile realizasyonun olması normal,' diye konuştu. Piyasalar üzerinde baskı yaratan bir diğer etken ise derecelendirme kuruluşları. Geçen hafta cuma günü Türkiye'nin kredi notunu açıklaması beklenen Moody's 'in kararını yayınlamaması uzmanlara göre ilave belirsizlik yarattı. Ekonomi Bakanı Nihat Zeybekçi, 'Moody's'den eksi yönde bir beklentim var. Çünkü siyasi değerlendirme yapacaktır' diyerek seçimler öncesinde tepkisini koymuştu. WSJ Türkiye'ye konuşan bir Moody's yetkili ise 'Türkiye hakkında alınmış bir karar yok. Bir sonraki açıklama tarihi 8 Aralık' diye konuştu. Hazine yetkililerinden edinilen bilgilere göre Moody's'den henüz kendilerine iletilmiş bir karar yok. Salar Moody's'in bir açıklama yapmamasının piyasada spekülasyona neden olduğunu belirterek, 'Moody's kafaları karıştırdı. Spekülasyonların önüne geçmesi için bir açıklama yapması gerekiyor' diye konuştu. Günün sürpriz açıklaması bir diğer derecelendirme kuruluşu Fitch'den geldi. Cumhurbaşkanlığı sonrasında Türkiye'de siyasi risklerin azalmadığını kaydeden Fitch, bunun Türkiye'nin kredi notunu olumsuz etkileyebileceği uyarısında bulundu. 'İçerik olarak olumsuz bir açıklama' diyerek Fitch'in yorumlarını değerlendiren Garanti Yatırım Başekonomisti Gizem Öztok Altınsaç, 'Para politikasına dair kaygılar dile getiriliyor ve politik kredibilitenin emsallerine kıyasla zayıfladığının altı çizilmiş. Fitch Türkiye'nin notunu 3 Ekim'de gözde geçiriyor. Görünüm durağan. Negatife çekilmesini bekleriz' ifadelerini kullandı. Deniz Yatırım baş ekonomisti Özlem Derici de benzer bir görüşe sahip. Açıklamanın oldukça güçlü bir içeriğe sahip olduğunu kaydeden Derici, Türkiye'nin kredi notu görünümünün 3 Ekim'de 'durağan'dan 'negatif'e çekilebileceğini belirtti. Not indirimi için ise bu tarihe kadar yaşanacak siyasi gelişmelerin belirleyici olacağını sözlerine ekledi. Fitch ve Moody's Türkiye'yi 'yatırım yapılabilir' not seviyesinde fiyatlıyor. S&P'nin notu ise yatırım yapılabilir seviyenin bir kademe altında bulunuyor. Kerim Karakaya | WSJ

Cumhurbaşkanlığı seçimlerinin tamamlanması ve Moody's'in not güncellemesini ertelemesiyle seçim sonrası ilk işlemlere yükselişle başlayan piyasalar, dalgalanmalarla geçen günün sonunda kayıplarla kapandı. Fitch'den gelen 'politik risk' uyarıları ve hükümetin geleceğine ilişkin belirsizliklerin etkisiyle, döviz piyasalarında büyük iniş-çıkışlar yaşanırken, güne yüzde 1.55 kazançla başlayan Borsa Endeksi de günün yüzde 2'nin üzerinde kayıpla kapattı. Borsa İstanbul Endeksi, günün ilk işlemlerinde 80,483.42 puana kadar yükseldikten sonra, piyasaya gelen haberlerin etkisiyle kademeli olarak geriledi ve haftanın ilk işlem gönünü yüzde 2.43 düşüşle 77,271.25 puandan kapandı. Bankacılık endeksindeki düşüş ise yüzde 3.56 ile, Borsa İstanbul Endeksin'ın kayıplarını aştı. Moody's ve seçim belirsizliğinin ortadan kalkmasıyla gerileyerek yeni haftaya 2.14 liranın altında başlayan dolar, Fitch açıklamasının da ardından kademeli olarak 2.1580'e kadar yükseldi ve gün sonunda 2.1515 liradan işlem gördü. Cuma günü spot kapanışta son işlemde yüzde 9.36 seviyesinde olan 13 Temmuz 2016 itfalı iki yıllık gösterge tahvilin bileşik faizi bu sabah yüzde 9.23 seviyesinden açıldıktan sonra spot kapanış ve valörde son işlemde yüzde 9.34 düzeyindeydi. Cuma günü spot kapanışta son işlemde yüzde 9.48, düzeyinde olan 10 yıllık gösterge tahvil faizi ise kapanışta son işlemde yüzde 9.43'te tutundu. DHA

Seçim bitti dolar yükseliyor Cumhurbaşkanlığı seçimleri öncesi oluşan belirsizlik ve uluslararası kredi derecelendirme şirketi Moody's'den 'negatif' beklentilerle 2.1880 liraya kadar tırmanan dolar, seçim sonrası ilk işlemlere 2.14 liranın altında başladı. Analistlere göre, Başbakan Tayyip Erdoğan'ın ilk turda Cumhurbaşkanı seçilmesiyle, seçim belirsizliğinin ortadan kalkması ve Moody's'in de Türkiye notunda bir güncelleme yapmaması, piyasalardaki gerilimi de azalttı. Moody's Türkiye'nin Baa3 düzeyinde olan 'negatif' görünümlü kredi notunu güncellemedi. Gelen alımlarla 2.14 liranın üzerine çıkan dolar, 2.1430 - 2.1450 lira arasında hareket etmeye başladı.

Bank Asya'nın Bankacılık Kanunu'nun 70. maddesi kapsamında devlet yönetimine alınmasına, Bank Asya yetkililerinden açıklama gelmediFethullah Gülen cemaatine yakınlığıyla bilindiği için Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan , hükümet ve hükümete yakın medya tarafından hedef alınması üzerine 'ilk kez devlet eliyle banka batırılmaya çalışılıyor' tartışmalarına neden olan Bank Asya'da devlet gözetimi başladı.wsj.com.tr'den Kerim Karakaya'nın haberine göre, Bir BDDK yetkilisi, Bank Asya'nın Bankacılık Kanunu'nun 70'inci maddesi çerçevesinde yakından izlemeye alındığını kaydetti.Kanunun 70'inci maddesi, mali bünyesi bozulan bir bankanın BDDK tarafından faaliyetlerinin, tüm teşkilatını gerekli görülecek yurtiçi ve yurtdışı faaliyetlerinin kısıtlanmasını ya da geçici olarak durdurulmasını, özkaynaklarının artırılması için hissedar bulunmasını, yönetim kurulu ve genel müdürün görevden alınabilmesini içeriyor.Yine bankacılık kanununun 71'inci maddesi, 70'inci maddedeki önlemlerin yeterli olmaması durumunda bankanın TMSF'ye devredilmesini düzenliyor. WSJ Türkiye'ye konuşan bir TMSF yetkilisi, kendilerinin Bank Asya'ya yönelik bir çalışmalarının olup olmadığı sorusunu yanıtlamazken, 'Ancak ekonomi yönetiminde esprili bir şekilde görev dağılımını şöyle anlatabiliriz: BDDK acil servis, TMSF ise morgdur.' diye konuştu.Bank Asya yetkilileri konu hakkında ilk etapta bir açıklama yapmadı.17 Aralık 2013'te aralarında Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan'ın oğlu Bilal Erdoğan ve bakan ile çocuklarının da olduğu kişiler hakkında başlatılan operasyon sonrasında Gülen Hareketi ile hükümet arasındaki gerilim zirveye çıktı. Gülen Hareketi'ne yakın Bank Asya'da, bu tarihten itibaren önemli mevduat çıkışı yaşandı.Yılın ilk yarısında bankanın mevduatları geçen yıla göre yüzde 27 azalarak 13,4 milyar liraya düştü. Aynı dönemde bankanın karı yüzde 65 eridi ve 34 milyon lira oldu.Derecelendirme Kuruluşu Moody's, bir haftada bankanın kredi notunu iki kez indirerek Caa1 seviyesine düşürdü. Moody's, kredi notu indirimlerinde bankanın mevduatlarındaki oynaklığın artma ihtimali ile bankanın ortak görüşmelerinde başarı şansının azalmasının etkili olduğu belirtildi.Bank Asya, ilk önce Katar İslam Bankası ardından ise Ziraat Bankası ile ortaklık için masaya oturmuş ancak ikisinden de sonuç alamamıştı.SPK, Ağustos ayında 140 milyon lira tahvil ihraç etmek isteyen Asya Varlık Kiralama'nın bu talebini reddetmişti. Karara gerekçe olarak, 'Ortaklık yapısı ve yönetimi değişimi ile ilgili belirsizlikler' gösterilmişti.Analistler, Bank Asya riskinin sistematik bir risk unsuruna dönüşmesini beklemiyor. Deniz Yatırım Bankacılık Analisti Sadrettin Bağcı , 'Banka'nın fonlama ihtiyaçlarının şu anda bile devlet kanalı yani Merkez Bankası kanalıyla yapıldığını düşünüyorum. Bu nedenle Bank Asya'nın genel sistemi tehdit etmesini beklemiyorum' ifadelerini kullandı.Bağcı, Bank Asya'ya ilişkin risklerin piyasa tarafından büyük ölçüde fiyatlandığını da sözlerine ekledi.T24

Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody's, Rusya'nın kredi notunu düşürdü. Gerekçe Ukrayna krizi ve uluslararası yaptırımların yarattığı baskı.Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody's, Rusya'nın kredi notunu 'Baa1'den, 'Baa2'ye indirirken, not görünümünü negatif olarak belirledi. Moody's'ten yapılan açıklamada, notun düşürülmesine gerekçe olarak, Rusya'nın orta vadeli büyüme beklentilerinin, bir süredir devam eden Ukrayna krizinin şiddetlenmesinin yanında, uluslararası yaptırımların genişlemesinin etkisiyle giderek artan bir şekilde baskı altında kalması gösterildi.Açıklamada, sermaye çıkışı, Rus borçluların uluslararası piyasalara erişiminin kısıtlı olması ve düşük petrol fiyatları gibi nedenlerin, ülkenin döviz tamponlarında kademeli ancak devam eden bozulmaya yol açtığına dikkat çekildi. Bu durumun da notun düşürülmesinde etkili olduğu aktarıldı.Moody's, Rusya'ya karşı sıkılaşan yaptırımlar sonrasında, ekonomik büyümedeki yavaşlamanın ciddileşmeye başladığı, tüketici ve yatırımcı güvenini de zayıflattığı dile getirdi. 'Moody's, Rusya'ya karşı uygulanan yaptırımlar ve Ukrayna'daki karışıklık trendinin uzun süre devam etmesini bekliyor. Rus ekonomisinin bu yıl için küçülmesini beklemezken, reel ekonominin bu yıl içinde ve en azından 2015 yılının ortalarına kadar gerilemeye başlayacağını tahmin ediyor' dedi.Açıklama ayrıca, Ukrayna'daki krizin daha fazla tırmanması ve emtia fiyatlarının gerilemeye devam etmesi durumlarında, Rusya'nın kredi notunun baskı altında kalacağı ve düşürülebileceği uyarısında bulunuldu.AA